本報(bào)北京3月22日電 (記者屈信明)為加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，促進(jìn)代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，金融監(jiān)管總局近日發(fā)布《商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》，自2025年10月1日起施行。
辦法要求商業(yè)銀行建立健全代理銷(xiāo)售全流程監(jiān)測(cè)和管理機(jī)制，對(duì)宣傳資料、信息查詢、產(chǎn)品展示、適當(dāng)性管理、銷(xiāo)售人員管理、可回溯管理等作出具體規(guī)定，包括應(yīng)當(dāng)針對(duì)同類產(chǎn)品制定一致的代銷(xiāo)產(chǎn)品展示規(guī)則，應(yīng)當(dāng)穩(wěn)慎評(píng)估客戶購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的適當(dāng)性，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)銷(xiāo)售人員資質(zhì)和行為管理等。
辦法從合作機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入要求、退出機(jī)制、代銷(xiāo)協(xié)議的簽訂程序和內(nèi)容、關(guān)聯(lián)交易管理、責(zé)任歸屬等方面強(qiáng)化了商業(yè)銀行對(duì)合作機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任。對(duì)于已經(jīng)準(zhǔn)入的合作機(jī)構(gòu)，要求定期審查評(píng)估。對(duì)于實(shí)施退出的機(jī)構(gòu)，要求做好存量產(chǎn)品客戶服務(wù)。在代銷(xiāo)產(chǎn)品準(zhǔn)入方面，分類別規(guī)定了盡職調(diào)查要求。從強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制角度，對(duì)部分產(chǎn)品在準(zhǔn)入流程上要求商業(yè)銀行相關(guān)部門(mén)綜合評(píng)估，并獲得本行高級(jí)管理層批準(zhǔn)。
辦法規(guī)定，在代銷(xiāo)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)變動(dòng)情況、信息披露等重要信息，督促合作機(jī)構(gòu)履行主動(dòng)管理責(zé)任；督促合作機(jī)構(gòu)按照規(guī)定披露代銷(xiāo)產(chǎn)品相關(guān)信息；持續(xù)加強(qiáng)客戶服務(wù)，客戶要求了解代銷(xiāo)產(chǎn)品相關(guān)信息的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向客戶告知合作機(jī)構(gòu)提供的產(chǎn)品相關(guān)信息，或者協(xié)助客戶向合作機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息。
《人民日?qǐng)?bào)》(2025年03月23日 第 02 版)