近日，公安部研究部署防范打擊整治跨境網(wǎng)絡(luò)賭博活動(dòng)相關(guān)工作。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有賭博網(wǎng)站充值點(diǎn)藏身知名電商平臺(tái)。不法分子通過(guò)在平臺(tái)上注冊(cè)“空殼店鋪”套取網(wǎng)絡(luò)收款碼，再以虛假交易、分包墊資等為手段，為賭客充值，向賭博網(wǎng)站輸送資金。
網(wǎng)絡(luò)賭博充值點(diǎn)藏身知名電商平臺(tái)
近期，有消費(fèi)者發(fā)現(xiàn)，付款之后被取消訂單或商家不發(fā)貨等反常情況在某知名電商平臺(tái)多次發(fā)生。這些商鋪往往與其他商鋪不同，商品種類(lèi)很少，不同商品卻價(jià)格一致。記者在該平臺(tái)發(fā)現(xiàn)一家自稱(chēng)銷(xiāo)售數(shù)碼產(chǎn)品的店鋪內(nèi)，僅有鼠標(biāo)、耳機(jī)、手表等五款商品在售，且所有商品價(jià)格都為98元，狀態(tài)則都是“預(yù)售無(wú)貨”。更反常的是，該店鋪中不斷彈出完成交易的提示。
湖南王先生透露，這就是賭博網(wǎng)站藏在平臺(tái)中的充值點(diǎn)。商品和交易都是幌子。不斷交易成功的則都是充值的賭客。王先生曾通過(guò)第三方支付平臺(tái)在一家賭博網(wǎng)站上充值。他發(fā)現(xiàn)，軟件提示的收款方卻是某知名電商平臺(tái)。
記者嘗試對(duì)一款賭博APP進(jìn)行充值，通過(guò)某第三方平臺(tái)完成充值后，交易記錄賬單中顯示該筆資金收款方正是王先生所說(shuō)的電商平臺(tái)。
記者向電商平臺(tái)反映了該情況，之后得到回復(fù)稱(chēng)：平臺(tái)對(duì)相關(guān)店鋪進(jìn)行了關(guān)停處理。據(jù)悉，此種情況在一些電商平臺(tái)并非孤例。
賭博網(wǎng)站為何會(huì)盯上電商平臺(tái)？互聯(lián)網(wǎng)金融安全專(zhuān)家告訴記者，2017年之后，我國(guó)對(duì)資金流動(dòng)安全性監(jiān)管力度加大，賭博網(wǎng)站在第三方支付渠道的資金流動(dòng)路徑被基本堵死。電商平臺(tái)上店鋪眾多，交易頻繁，一些平臺(tái)內(nèi)部對(duì)“空殼店鋪”注冊(cè)和運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管能力有限，因而成為一些賭博網(wǎng)站充值點(diǎn)的藏身之處。
“靠賣(mài)收款碼就能躺著賺大錢(qián)”
業(yè)內(nèi)人士告訴記者，賭資通過(guò)店鋪收錢(qián)碼進(jìn)入電商平臺(tái)賬戶，之后再經(jīng)提出后流入賭博網(wǎng)站經(jīng)營(yíng)者手中。但賭資充值需立即到賬，電商平臺(tái)與商家的資金結(jié)算卻存在時(shí)間差。要填平時(shí)間差，就需要有人充當(dāng)提供“墊資”的資金中介。
一位廣東的業(yè)內(nèi)人士告訴記者，大墊資中介為賭博網(wǎng)站提供即時(shí)到賬的資金，再通過(guò)賭客的充值回收資金。其利益則來(lái)自墊資抽成，金額可達(dá)墊資額百分之三左右。在電商平臺(tái)注冊(cè)“空殼店鋪”的則是為數(shù)眾多的“下線”。
“‘下線’只需要去電商平臺(tái)上開(kāi)個(gè)店鋪，弄個(gè)收錢(qián)碼發(fā)給大中介，基本上就可以躺著賺錢(qián)了。”該內(nèi)部人士告訴記者，下線賺錢(qián)的關(guān)鍵就是借一些平臺(tái)注冊(cè)商戶審查漏洞，搞到店鋪資格，獲取收錢(qián)碼，并以虛假交易的形式“洗白”充值賭資。成功后他們能從中分取金額不菲的抽成。
入駐商戶資質(zhì)審核是否存在漏洞？某電商平臺(tái)公關(guān)負(fù)責(zé)人稱(chēng)，平臺(tái)會(huì)通過(guò)公安部門(mén)和企業(yè)信息查詢系統(tǒng)的數(shù)據(jù)來(lái)核驗(yàn)主體身份的真實(shí)性，同時(shí)還會(huì)對(duì)行政許可類(lèi)證照進(jìn)行審核。
但據(jù)記者掌握的數(shù)據(jù)，僅今年年初至5月底，該平臺(tái)向有關(guān)部門(mén)報(bào)送包括賭博洗錢(qián)在內(nèi)的違法線索18958個(gè)，涉及店鋪地址達(dá)1719個(gè)。
公安部：加強(qiáng)部門(mén)和行業(yè)監(jiān)管，依法關(guān)閉賭博網(wǎng)站
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)研究中心秘書(shū)長(zhǎng)吳沈括認(rèn)為，打擊網(wǎng)絡(luò)賭博資金“借道”電商平臺(tái)，需從技術(shù)、法律、行業(yè)等多方面綜合施策。
互聯(lián)網(wǎng)金融安全專(zhuān)家吳寅鶴認(rèn)為，當(dāng)前電商平臺(tái)技術(shù)識(shí)別異常交易的廣度和精度直接與識(shí)別經(jīng)驗(yàn)相關(guān)。成立時(shí)間較短的平臺(tái)，識(shí)別精度就不高。
吳沈括則告訴記者，一方面，一些平臺(tái)商戶準(zhǔn)入門(mén)檻設(shè)置過(guò)低，只需提供一張身份證就能成為商戶。另一方面，一些不法分子從網(wǎng)絡(luò)獲取或者購(gòu)買(mǎi)身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證件信息，以此規(guī)避審查。
浙江大學(xué)光華法學(xué)院互聯(lián)網(wǎng)法律研究中心主任高艷東認(rèn)為，作為平臺(tái)方，應(yīng)承擔(dān)監(jiān)管合作商戶、落實(shí)實(shí)名制等責(zé)任，電商平臺(tái)也有義務(wù)對(duì)包括洗錢(qián)在內(nèi)的非法交易行為建立長(zhǎng)期有效監(jiān)督機(jī)制。他建議，國(guó)家有關(guān)部門(mén)可結(jié)合舉報(bào)線索，定期對(duì)相關(guān)電商平臺(tái)做好風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，倒逼相關(guān)企業(yè)加強(qiáng)行業(yè)自律。
公安部負(fù)責(zé)人稱(chēng)，要加強(qiáng)部門(mén)和行業(yè)監(jiān)管，堅(jiān)決查處為網(wǎng)絡(luò)賭博活動(dòng)提供服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商和通訊服務(wù)商，依法關(guān)閉賭博網(wǎng)站，切實(shí)加大對(duì)非法資金支付結(jié)算活動(dòng)的整治力度。