本報(bào)記者 楊潔
日前，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布了重慶金融監(jiān)管局關(guān)于馬馳昆侖金融租賃有限責(zé)任公司首席合規(guī)官任職資格的批復(fù)。這是在《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）發(fā)布后，金融租賃行業(yè)迎來(lái)的首位獲批的首席合規(guī)官。
2024年12月27日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《辦法》提出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級(jí)管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官。《辦法》自2025年3月1日起施行，并設(shè)置了一年過(guò)渡期。
合規(guī)管理是金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵要素。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，《辦法》致力于指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機(jī)構(gòu)發(fā)展決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程、全領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”向“主動(dòng)合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變。
上海金融與法律研究院研究員楊海平對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，《辦法》要求“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官”，不僅提升了合規(guī)管理在金融機(jī)構(gòu)管理體系中的地位，還提高了合規(guī)管理的獨(dú)立性與權(quán)威性，必將對(duì)合規(guī)管理效能的提升、推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)發(fā)揮積極作用。
《辦法》對(duì)首席合規(guī)官、合規(guī)官給予了充分的履職保障，包括參會(huì)權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問(wèn)權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)以及相對(duì)獨(dú)立的考核評(píng)價(jià)體系等，并按照權(quán)責(zé)對(duì)等原則設(shè)定相關(guān)義務(wù)。首席合規(guī)官、合規(guī)官應(yīng)當(dāng)充分履行崗位職責(zé)，及時(shí)糾正違規(guī)行為，有效化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。
“金融監(jiān)管部門(mén)此前發(fā)布的很多罰單都劍指金融機(jī)構(gòu)合規(guī)問(wèn)題，《辦法》的發(fā)布是強(qiáng)監(jiān)管趨勢(shì)的體現(xiàn)，設(shè)立首席合規(guī)官對(duì)于提升金融租賃公司內(nèi)控水平，以及行業(yè)健康發(fā)展具有積極的指導(dǎo)作用。”一家不愿具名的金融租賃公司人士對(duì)記者表示。
合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”，對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，提升自身合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平至關(guān)重要。在楊海平看來(lái)，當(dāng)前，金融機(jī)構(gòu)提升合規(guī)管理體系效能，需要在強(qiáng)體系的同時(shí)抓重點(diǎn)。一是堅(jiān)持“合規(guī)從高層做起”的原則，抓住關(guān)鍵領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵少數(shù)，強(qiáng)化監(jiān)督；二是以精準(zhǔn)問(wèn)責(zé)、精準(zhǔn)處罰，強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)；三是優(yōu)化績(jī)效考核體系，改變重業(yè)務(wù)、輕合規(guī)的傾向；四是堅(jiān)持“人防”和“技防”相結(jié)合，利用信息系統(tǒng)提升合規(guī)管理水平。