商洛日報訊(何劍波 楊鋒軍)近日，農(nóng)行商洛分行結合“金融知識普及月”活動，積極開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升社會公眾的反洗錢意識和預防洗錢活動的能力，有效預防和遏制洗錢犯罪。
加強領導，構建高效組織體系。農(nóng)行商洛分行高度重視反洗錢工作，成立了主管行長任組長，各部室負責人為成員的反洗錢工作領導小組，制定了反洗錢工作管理、考核辦法和操作規(guī)程，按規(guī)定設置反洗錢崗位并指定專人負責反洗錢業(yè)務管理工作，落實了各部門、各條線的反洗錢職責，轄內(nèi)機構均配備了專(兼)職反洗錢工作人員，建立了系統(tǒng)監(jiān)測和人工識別相結合的可疑預警機制，全行形成了立體式的洗錢案件防控網(wǎng)絡。
制定方案，扎實部署宣傳活動。農(nóng)行商洛分行始終把普及反洗錢知識作為履行社會責任和有效開展反洗錢工作的有力推手，抓好反洗錢知識柜面常態(tài)宣傳的同時，不定期組織集中宣傳活動，將反洗錢宣傳與產(chǎn)品宣傳同步推進。本次宣傳活動，以“警惕洗錢陷阱、增強反洗錢意識”為主題，以《中華人民共和國反洗錢法》等相關法規(guī)、洗錢犯罪對社會的危害及開展反洗錢工作的意義、典型網(wǎng)絡洗錢陷阱及如何識別等內(nèi)容為主題，制定下發(fā)了宣傳活動方案，明確了宣傳活動的形式、步驟和要求，確保了活動的有效開展。
強化培訓，提升員工履職能力。加大反洗錢知識培訓力度，組織廣大員工和反洗錢工作人員認真學習《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢法律法規(guī)，培育提升員工的反洗錢意識，引導廣大員工特別是一線操作人員將落實反洗錢各項制度融入業(yè)務操作全過程。以大額交易和可疑交易報告、客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存、數(shù)據(jù)補正等內(nèi)容為重點，現(xiàn)場指導各支行反洗錢工作人員操作反洗錢管理系統(tǒng)。通過培訓，使從業(yè)人員加深對洗錢犯罪危害性的認識，提高員工對反洗錢工作內(nèi)容的熟悉掌握和反洗錢工作執(zhí)行力。
創(chuàng)新載體，營造反洗錢工作良好氛圍。利用分行經(jīng)營管理網(wǎng)站平臺，及時發(fā)布反洗錢法律法規(guī)、操作規(guī)程及全行反洗錢工作動態(tài)、典型案例；組織業(yè)務骨干深入廠礦企業(yè)、居民小區(qū)、校園宣傳講解反洗錢知識；利用農(nóng)村集市日，組織營業(yè)網(wǎng)點上街設點開展反洗錢知識宣傳。
加強監(jiān)測，認真落實反洗錢規(guī)章制度。堅持宣傳和監(jiān)測兩手抓，認真執(zhí)行反洗錢各項規(guī)定，嚴格執(zhí)行客戶身份識別以及大額交易和可疑交易報告制度，積極開展洗錢風險排查工作，及時報送反洗錢分析報告和監(jiān)測資料，不斷提高反洗錢工作質(zhì)量，有效預防和遏制洗錢犯罪。